HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje – 50% otpisa glavnice

Omnia Solutions je za klijenta uspješno provela jedan od najkompleksnijih postupaka financiranja proizvodne investicije kroz HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje.

U projektu je ostvareno:

gotovo 2 milijuna EUR ukupne investicije,
oko 1,45 milijuna EUR HBOR kredita,
približno 730.000 EUR otpisa glavnice,
maksimalni kapitalni rabat od 50%,
povoljniji uvjeti financiranja preostalog dijela kredita u odnosu na redovne bankarske kreditne linije,
provedena digitalna transformacija proizvodnje kroz ulaganje u novu opremu, automatizaciju i industriju 4.0 tehnologije.

Omnia Solutions je među prvima u Hrvatskoj predala prijavu na ovu HBOR kreditnu liniju, a prema našim saznanjima i dostupnim informacijama iz provedbe programa, prva u Hrvatskoj osigurala maksimalan otpis glavnice od 50% na HBOR kreditu za modernizaciju proizvodnje.

Što je HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje?

HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje je financijski instrument namijenjen poduzetnicima koji ulažu u modernizaciju, digitalizaciju, automatizaciju i povećanje konkurentnosti proizvodnih procesa.

Ova kreditna linija posebno je važna za mikro, male i srednje poduzetnike u prerađivačkoj industriji jer omogućuje financiranje ulaganja u modernu proizvodnu opremu, industriju 4.0 tehnologije, digitalnu transformaciju i povećanje učinkovitosti poslovanja.

Najveća prednost ove linije je mogućnost kapitalnog rabata, odnosno otpisa dijela glavnice kredita. U slučaju ispunjenja propisanih kriterija, otpis glavnice može iznositi do 50% ukupno isplaćene glavnice kredita.

Više o kreditnoj liniji možete pročitati na našoj stranici:
HBOR krediti za modernizaciju proizvodnje

Službena stranica HBOR-a dostupna je ovdje:
HBOR – Krediti za modernizaciju proizvodnje

Zašto je ova kreditna linija kompleksna?

HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje nije standardna kreditna prijava. Osim klasične financijske dokumentacije, prijavitelj mora dokazati da ulaganje doprinosi modernizaciji proizvodnje, digitalnoj transformaciji, povećanju produktivnosti i usklađenosti s okolišnim kriterijima.

Za uspješnu prijavu potrebno je pripremiti i koordinirati više razina dokumentacije, uključujući:

investicijsku studiju,
financijske projekcije,
Plan digitalne transformacije,
tehnički opis ulaganja,
obrasce za dokazivanje prihvatljivosti,
DNSH dokumentaciju,
dokumentaciju o klimatskoj otpornosti,
dokaze da investicija ne šteti okolišnim ciljevima,
dokumentaciju za pregled i potvrdu učinaka ulaganja nakon provedbe.

Upravo zbog toga ova je kreditna linija administrativno i tehnički zahtjevna. Potrebno je razumjeti ne samo financijske uvjete, nego i tehnološke, digitalne, okolišne i provedbene kriterije.

Uloga Omnia Solutions u projektu

Naš posao kao konzultanta nije bio samo pripremiti dokumentaciju. Ključna vrijednost Omnia Solutions-a bila je u tome što smo na vrijeme prepoznali da je projekt klijenta idealan kandidat za HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje.

Umjesto da se klijent prijavi na redovne kreditne linije poslovnih banaka, pravovremeno smo identificirali mogućnost prijave na ovu specifičnu HBOR liniju, koja je nudila znatno povoljniju financijsku konstrukciju i mogućnost otpisa glavnice.

Omnia Solutions je u projektu vodila:

analizu prihvatljivosti ulaganja,
strukturiranje projekta prema uvjetima HBOR-a,
pripremu investicijske studije,
izradu Plana digitalne transformacije,
pripremu prijavnih obrazaca,
koordinaciju DNSH dokumentacije,
koordinaciju vanjskih stručnjaka za klimatsku otpornost i okolišne kriterije,
komunikaciju s klijentom i uključenim dionicima,
podršku tijekom provedbe ulaganja,
koordinaciju prema završnom dokazivanju uvjeta za kapitalni rabat.

Time smo klijentu značajno smanjili administrativno opterećenje i omogućili da se fokusira na provedbu investicije i operativno poslovanje.

Projekt klijenta: modernizacija proizvodnje PG Orehovec

Projekt je proveden za klijenta PG Orehovec, proizvođača i prerađivača mesa peradi iz Velikog Bukovca.

PG Orehovec razvija poslovanje u području uzgoja i prerade peradi, s naglaskom na kvalitetu proizvoda, dobrobit životinja, kontrolirano podrijetlo hrane i razvoj vlastite proizvodnje. Više o klijentu dostupno je na službenoj stranici: PG Orehovec

Ulaganje se odnosilo na proširenje kapaciteta i automatizaciju klaonice kroz nabavu moderne tehnološke opreme za preradu i pakiranje mesa peradi.

Projekt je uključivao uvođenje naprednih rješenja za:

rasijecanje,
prevješavanje,
vaganje trupova,
filetiranje,
pakiranje,
automatizirano prikupljanje podataka,
praćenje kvalitete,
praćenje proizvodnje i zaliha u stvarnom vremenu,
integraciju proizvodnih podataka s ERP sustavom.

Cilj projekta bio je transformirati postojeće proizvodne procese, koji su se velikim dijelom oslanjali na ručni rad i manualne evidencije, u moderniji, učinkovitiji i digitaliziran proizvodni sustav.

Projekt je u Planu digitalne transformacije definiran kao ulaganje u proširenje kapaciteta i automatizaciju klaonice uvođenjem tehnološke opreme za preradu i pakiranje mesa peradi, uključujući rješenja industrije 4.0+, ERP integraciju i praćenje proizvodnje u stvarnom vremenu.

Zašto je Plan digitalne transformacije bio presudan?

Kod HBOR kredita za modernizaciju proizvodnje nije dovoljno prikazati da poduzetnik kupuje novu opremu. Potrebno je dokazati da ulaganje stvara stvarnu digitalnu transformaciju poslovanja.

Zato je Plan digitalne transformacije bio jedan od ključnih dokumenata u prijavi.

U ovom projektu Plan digitalne transformacije pokazao je kako će ulaganje unaprijediti proizvodnju kroz:

smanjenje manualnih unosa,
digitalizaciju vaganja i evidencija,
automatizaciju proizvodnih linija,
smanjenje operativnih pogrešaka,
bolju kontrolu kala i zaliha,
brže donošenje odluka na temelju podataka,
integraciju strojeva i proizvodnih procesa s ERP sustavom,
praćenje ključnih pokazatelja proizvodnje u stvarnom vremenu.

To je bilo posebno važno jer je postojeći sustav proizvodnje uključivao značajan udio ručnih mjerenja, ručnog upisivanja podataka i naknadnog unosa u tablice i ERP. Modernizacijom se proizvodnja podiže na znatno višu razinu učinkovitosti, kontrole i transparentnosti.

DNSH obrasci i dokazivanje okolišne prihvatljivosti ulaganja

Jedan od zahtjevnijih dijelova prijave odnosio se na DNSH dokumentaciju.

DNSH je skraćenica za “Do No Significant Harm”, odnosno načelo prema kojem investicija ne smije značajno štetiti okolišnim ciljevima. Kod ove kreditne linije bilo je potrebno dokazati da ulaganje ne ugrožava okolišne ciljeve te da je projekt usklađen s kriterijima klimatske otpornosti.

Omnia Solutions je u ovom dijelu koordinirala rad vanjskih stručnjaka, prikupljanje potrebnih podataka, pripremu obrazaca i usklađivanje dokumentacije s ostatkom prijave.

Za klijenta je to bilo važno jer DNSH i klimatska dokumentacija zahtijevaju specifična tehnička znanja, a svaka pogreška u pripremi može usporiti obradu ili ugroziti uspješnost prijave.

Među prvima u Hrvatskoj predali prijavu na HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje

Omnia Solutions je među prvima u Hrvatskoj predala prijavu na ovu kreditnu liniju.

Budući da je linija bila nova, a dokumentacija iznimno kompleksna, proces obrade trajao je nešto dulje od očekivanog. U praksi se paralelno razvijao i način administrativne obrade, tumačenja kriterija i dokazivanja uvjeta za kapitalni rabat.

No upravo je rana reakcija bila ključna.

Pravovremeno prepoznavanje prilike omogućilo je klijentu da ne ide prema redovnom investicijskom kreditu, nego prema financijskom instrumentu koji je mogao donijeti znatno veću financijsku korist.

To je jedan od najvažnijih zadataka kvalitetnog konzultanta: prepoznati najbolji izvor financiranja prije nego što klijent donese odluku o zaduženju.

Prvi u Hrvatskoj osigurali maksimalan otpis glavnice od 50%

Nakon što je ulaganje provedeno, oprema instalirana, strojevi pušteni u rad i provedeni detaljni pregledi ovlaštenog sudskog vještaka, klijentu je odobren maksimalni kapitalni rabat, odnosno otpis 50% glavnice HBOR kredita.

Financijski rezultat projekta:

ukupna investicija: gotovo 2 milijuna EUR,
HBOR kredit: oko 1,45 milijuna EUR,
odobreni otpis glavnice: približno 730.000 EUR,
razina otpisa: 50% glavnice kredita.

Prema našim saznanjima i dostupnim informacijama iz provedbe kreditne linije, Omnia Solutions je prva u Hrvatskoj osigurala maksimalan otpis glavnice na HBOR kreditu za modernizaciju proizvodnje.

Ovaj rezultat potvrđuje da kvalitetno pripremljena prijava i precizno vođena provedba mogu imati izravan, mjerljiv i vrlo značajan financijski učinak za poduzetnika.

Što ovaj rezultat znači za proizvodna poduzeća?

Ako poduzeće planira ulaganje u proizvodnju, opremu, automatizaciju, digitalizaciju ili ERP integraciju, HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje može biti jedna od najpovoljnijih opcija financiranja na tržištu.

Međutim, mogućnost otpisa glavnice ne znači da će svaki projekt automatski ostvariti kapitalni rabat. Potrebno je dokazati da ulaganje ispunjava propisane kriterije i da doprinosi stvarnoj modernizaciji proizvodnog procesa.

Poduzetnici bi ovu liniju trebali razmotriti ako planiraju ulaganja u:

proizvodne strojeve,
linije za automatizaciju,
digitalizaciju proizvodnje,
ERP sustave,
industriju 4.0,
robotizaciju,
povećanje kapaciteta,
kontrolu kvalitete,
smanjenje kala i operativnih troškova,
učinkovitije upravljanje zalihama i proizvodnjom.

Pravovremena priprema može biti razlika između standardnog kredita i financiranja koje uključuje značajan otpis glavnice.

Česta pitanja o HBOR kreditu za modernizaciju proizvodnje

Što je HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje?

HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje je kreditna linija namijenjena financiranju ulaganja u modernizaciju, digitalizaciju, automatizaciju i povećanje konkurentnosti proizvodnih poduzeća.

Što je kapitalni rabat?

Kapitalni rabat je otpis dijela glavnice kredita. Kod HBOR kredita za modernizaciju proizvodnje kapitalni rabat može iznositi do 50% ukupno isplaćene glavnice kredita, ako su ispunjeni propisani kriteriji.

Može li se ostvariti 50% otpisa glavnice?

Da, moguće je ostvariti do 50% otpisa glavnice, ali samo ako projekt ispunjava uvjete kreditne linije i ako se nakon provedbe ulaganja dokaže ostvarenje propisanih kriterija.

Što je Plan digitalne transformacije?

Plan digitalne transformacije je dokument koji prikazuje postojeće stanje digitalizacije poduzeća, planirana ulaganja, očekivane učinke i način na koji projekt doprinosi digitalnoj transformaciji poslovanja.

Zašto su DNSH obrasci važni?

DNSH obrasci služe za dokazivanje da ulaganje ne šteti okolišnim ciljevima. Kod ove kreditne linije to je važan dio dokumentacije, osobito kod ulaganja u opremu, proizvodnju i tehnološke procese.

Zašto angažirati konzultanta za HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje?

Konzultant pomaže u procjeni prihvatljivosti ulaganja, strukturiranju projekta, pripremi dokumentacije, izradi Plana digitalne transformacije, koordinaciji DNSH dokumentacije i dokazivanju uvjeta za otpis glavnice.

Pravi izvor financiranja može promijeniti ekonomiku investicije

Ovaj projekt pokazuje koliko je važno na vrijeme prepoznati pravi izvor financiranja.

Da se klijent prijavio na redovnu kreditnu liniju, ne bi ostvario istu razinu financijske koristi. Kroz HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje, uz pravilno strukturiran projekt i kvalitetno vođenu provedbu, ostvareno je približno 730.000 EUR otpisa glavnice.

Omnia Solutions je u ovom projektu dokazala stručnost u pripremi i provedbi jedne od najzahtjevnijih kreditnih linija na tržištu.

Ako planirate ulaganje u proizvodnju, automatizaciju, digitalizaciju, ERP sustav ili industriju 4.0, sada je pravi trenutak da provjerite može li vaš projekt ostvariti pravo na HBOR kredit za modernizaciju proizvodnje i kapitalni rabat do 50%.

Saznajte više na: HBOR krediti za modernizaciju proizvodnje ili nas kontaktirajte na 097 796 96 79 ili mvlahovski@omniasolutions.hr kako bismo zajedno provjerili prihvatljivost vašeg projekta.